En mercados volátiles, los líderes de las oficinas familiares se enfrentan a dos desafíos constantes: preservar el capital y adaptarse a las nuevas herramientas que pueden transformar la forma en que se administra el patrimonio.

Alberto Siblesz, desde las salas de negociación de Citibank hasta la dirección de una oficina multifamiliar, ha desarrollado su carrera leyendo entre líneas, actuando con decisión y manteniendo estrategias sencillas. Su enfoque ofrece lecciones valiosas para cualquier administrador de patrimonio o líder de una empresa familiar que busque aumentar y proteger el patrimonio generacional.

‍1. Replantee el riesgo cuando otros se retiran

Las caídas del mercado pueden provocar decisiones impulsadas por el miedo. Alberto las ve como ventanas de oportunidad.

A principios de la década de 2000, cuando otros se aferraron a las carteras tradicionales, aconsejó a los clientes que compraran oro físico, incluso que viajaran a Suiza para inspeccionar personalmente la bóveda. A partir de ahí, se dedicó al sector inmobiliario en ubicaciones privilegiadas y al crédito privado con garantías preferentes.

«En las crisis, no se trata de esconderse, se trata de reformular. Ahí es cuando aparecen las mejores oportunidades».

‍Qué significa esto para usted:

• Evalúe las caídas en busca de puntos de entrada, no solo de amenazas.
• Diversifique en activos tangibles y comprensibles.

‍2. Mantenga las inversiones simples y transparentes

Desde proyectos inmobiliarios institucionales hasta acuerdos de crédito privados, Alberto evita la complejidad de la «caja negra». Cada inversión debe ser algo que el cliente pueda entender y en lo que pueda confiar.

«No puedes gestionar lo que no entiendes».

Este principio se extiende a los horizontes temporales, redefiniendo el término «largo plazo» para que coincida con la realidad del cliente, incluso si eso significa doce meses en lugar de siete años.

‍Qué significa esto para usted:‍

• Elige estrategias que puedas explicar en una conversación.
• Alinee los plazos de inversión con las necesidades reales del cliente.

‍3. Utilice la tecnología para mejorar, no para reemplazar

La próxima frontera para Alberto es la indexación directa basada en inteligencia artificial, que combina la personalización, la optimización fiscal y la eficiencia operativa.

«No estamos reemplazando a los asesores por robots. Estamos aumentando la intuición con datos, el instinto con la estructura».

Para las oficinas familiares que se enfrentan a una reducción de las tarifas y a un aumento de las expectativas de los clientes, dominar estas herramientas es una ventaja competitiva, siempre y cuando el elemento humano siga siendo el centro.

‍Qué significa esto para usted:

• Aproveche la tecnología para lograr eficiencia y personalización.
• Mantenga el juicio humano y la construcción de relaciones como la base.

‍4. Educar para preservar la riqueza a lo largo de las generaciones

En América Latina, las conversaciones sobre la riqueza a menudo se centran en el patriarca. Alberto reúne a todas las generaciones (y a los cónyuges) en el debate y les enseña acerca de las inversiones, los riesgos y las oportunidades.

«Si quieres preservar la riqueza, debes enseñarla, compartirla y desarrollarla».

Desde incorporar a herederos de segunda generación hasta abordar las estructuras familiares interculturales, la educación es fundamental para la continuidad patrimonial a largo plazo.

‍Qué significa esto para usted:

• Incluya a todas las partes interesadas en las conversaciones financieras.
• Cree programas educativos estructurados para los herederos.

‍5. Lea entre líneas

Algunas de las mejores oportunidades están ocultas a plena vista. Al principio de su carrera, Alberto vio un pequeño decreto gubernamental enterrado en un periódico no financiero, una señal que nadie más había captado. En consecuencia, invirtió una posición, movió el mercado 20 puntos y se aseguró una importante victoria.

‍Qué significa esto para usted:‍

• Presta atención a las sutiles señales del mercado.
• Cultiva la disciplina para actuar con rapidez cuando aparezca la oportunidad.

‍Conclusiones clave para los líderes de oficinas familiares

• Replantee las recesiones como oportunidades para reposicionarse.
• Mantenga las inversiones transparentes y alineadas con las realidades de los clientes.
• Usa la tecnología para mejorar, no reemplazar, el conocimiento humano.
• Haga de la educación una parte no negociable de la estrategia patrimonial.
• Entrena tu ojo para captar lo que otros pasan por alto.

‍Ver el episodio completo

Escuche más de Alberto Siblesz sobre la creación de una oficina multifamiliar, la adopción de la simplicidad y el uso de la tecnología para mejorar la administración del patrimonio.

‍Vea la conversación completa aquí.

‍Acerca de Ideas to Scale — Edición CEO

En cada episodio, hablamos con los líderes de la industria sobre las estrategias, los cambios de mentalidad y las lecciones que impulsan el crecimiento empresarial. Nuestro objetivo: para inspirar y equipar a los responsables de la toma de decisiones con ideas prácticas basadas en la experiencia del mundo real.

Si está listo para explorar cómo un enfoque contrario y basado en la tecnología podría remodelar su estrategia patrimonial, conéctese con Salto.

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